CNP Luxembourg
CNP One Lux
Contrat haut de gamme adossé à CNP Luxembourg. Meilleur rendement fonds euros parmi les grands assureurs institutionnels, bonus sur encours disponibles.
Découvrir le contrat
Allianz Luxembourg
Allianz Exclusive Invest France
Contrat d'assurance-vie luxembourgeois émis par Allianz Life Luxembourg, offrant un fonds euros, une architecture ouverte multi-devises et l'accès aux Fonds Internes Dédiés et Fonds d'Assurance Spécialisés.
8,0
★★★★☆
Note / 10
Fiche technique
Caractéristiques du contrat Allianz Exclusive Invest France
- Assureur
- Allianz Life Luxembourg S.A.
- Type de contrat
- Assurance-vie multisupports - multidevises
- Durée
- Viagère (sans terme)
- Versement initial
- 250 000 €
- Gestion externe
- 25 K€ par fonds externe
- Ticket FID
- 1 000 000 €
- Ticket FAS
- 500 000 €
- Frais sur versements
- 5,00 % maximum
- Frais de gestion UC
- 1,25 % / an
- Frais FAS
- 1,75 % / an
- PB 2024 fonds euros
- 1,40 %
- Devises disponibles
- EUR - USD - CHF - GBP
- Fonds en euros
- Oui (selon enveloppe disponible)
- FID disponible
- Oui
- FAS disponible
- Oui
- Arbitrages
- 1 % maximum
- Pays éligibles
- France, Luxembourg, Belgique, Italie, Monaco, Allemagne
- Marché cible
- Résidents UE et Monaco
Rendement du fonds en euros
La participation aux bénéfices du fonds en euros de ce contrat s'est établie à 1,40 % net en 2024. Ce niveau de rémunération, cohérent avec la politique de gestion actif-passif de l'assureur, est à mettre en perspective avec les performances des autres contrats luxembourgeois de notre sélection.
Analyse
Points forts du contrat Allianz Exclusive Invest France
- Solidité AAA du groupe Allianz Allianz Life Luxembourg appartient au groupe Allianz, l'un des plus grands assureurs mondiaux (notation AA par S&P). Une solidité financière rassurante pour les clients haut de gamme.
- Fonds euros disponible Contrairement à plusieurs assureurs luxembourgeois qui ont fermé leur fonds euros, Allianz continue de le proposer (sous réserve de disponibilité), avec une PB 2024 nette de 1,40 %.
- Architecture ouverte multi-devises Versements et gestion possibles en EUR, USD, CHF et GBP, dans la même enveloppe. Particulièrement pertinent pour les expatriés aux revenus internationaux.
- FID dès 1 M€ avec grande flexibilité Accès aux Fonds Internes Dédiés sur mesure, gérés par la société de gestion de votre choix sous convention signée avec Allianz Life Luxembourg.
- FAS accessibles dès 500 K€ Accès aux Fonds d'Assurance Spécialisés pour investir dans des classes d'actifs non cotées : private equity, immobilier, produits structurés, infrastructure.
- Présence européenne étendue Contrat compatible avec une souscription depuis la France, la Belgique, l'Italie, Monaco, le Luxembourg et l'Allemagne - sans dépôt préalable requis.
Profil idéal
À qui s'adresse Allianz Exclusive Invest France ?
Profil adapté - Ce contrat est fait pour vous si...
- Vous résidez fiscalement en France, en Belgique, en Italie, au Luxembourg, à Monaco ou en Allemagne
- Vous disposez d'un patrimoine financier supérieur à 500 000 €
- Vous souhaitez bénéficier de la solidité d'un groupe assurantiel mondial (Allianz)
- Vous voulez une architecture ouverte avec accès aux FID et FAS
- Vous avez des avoirs en USD, CHF ou GBP et souhaitez éviter le risque de change
- Vous visez une gestion patrimoniale long terme (10+ ans) avec diversification
Profil non adapté - Ce contrat ne correspond pas si...
- Vous résidez hors de l'Union Européenne (non distribué en Asie, Amériques, Afrique)
- Vous disposez de moins de 250 000 € à investir
- Vous recherchez un fonds euros servi au meilleur taux du marché (voir CNP One Lux ou Target+ LUX Vie)
- Vous cherchez à minimiser les frais d'entrée (5 % max chez Allianz vs 2,50 % chez BPCE Premium Vie)
Avis sur Allianz Exclusive Invest France
Allianz Exclusive Invest France est un contrat solide, porté par la réputation d'un des plus grands groupes d'assurance mondiaux. Sa principale force réside dans cette signature AAA qui rassure les profils patrimoniaux conservateurs ou institutionnels.
Le contrat offre une architecture ouverte multi-devises complète et l'accès à tous les supports luxembourgeois (fonds euros, UC, FID, FAS). Le ticket FID élevé (1 M€) le positionne clairement sur le segment haut de gamme, tandis que le ticket de souscription à 250 K€ reste accessible.
Je le recommande particulièrement aux investisseurs qui privilégient la solidité institutionnelle à la performance pure du fonds euros. Pour ceux qui cherchent le meilleur rendement 2024, d'autres contrats de notre sélection (Target+ LUX Vie, CNP One Lux) offrent une PB plus compétitive.
Edouard Binet
Fondateur du site ExpatInvest.info
8,0
★★★★☆
Note / 10
Questions fréquentes
FAQ - Allianz Exclusive Invest France (Allianz)
Le ticket d'entrée minimum est de 250 000 € pour la souscription initiale. Pour accéder aux Fonds Internes Dédiés (FID), le minimum est porté à 1 000 000 €, et à 500 000 € pour les Fonds d'Assurance Spécialisés (FAS). La gestion externe via des fonds externes est accessible dès 25 000 € par fonds.
Allianz Life Luxembourg est une filiale du groupe Allianz SE, noté AA par Standard & Poor's. Les actifs des souscripteurs sont protégés par le Triangle de Sécurité luxembourgeois, qui garantit une ségrégation totale des actifs clients vis-à-vis des créanciers de l'assureur. Contrairement à la garantie française FGAP (70 000 € par assureur), le cantonnement luxembourgeois protège 100 % des actifs sans plafond.
Oui. Le contrat est distribué en France, Luxembourg, Belgique, Italie, Monaco et Allemagne. Il est réservé aux résidents fiscaux de l'Union Européenne et de Monaco. Les expatriés résidant hors UE (Suisse, Royaume-Uni, Dubaï, Singapour, USA) ne peuvent pas y souscrire - d'autres contrats de notre sélection comme Liberté (Lombard) ou Wealth France (OneLife) couvrent ces zones.
Allianz Exclusive Invest accepte les versements en EUR, USD, CHF et GBP. Chaque devise peut faire l'objet de compartiments distincts au sein du même contrat, avec gestion dédiée. Cela permet par exemple à un expatrié rémunéré en USD d'investir directement sans conversion, tout en conservant des supports en EUR pour sa résidence future en France.
Le fonds euros d'Allianz Life Luxembourg est disponible 'selon enveloppe disponible', ce qui signifie que la compagnie peut fermer temporairement l'accès aux nouveaux versements si la collecte dépasse ses capacités d'investissement. Cette disponibilité doit être confirmée au moment de la souscription. En 2024, la participation aux bénéfices nette s'est établie à 1,40 %.
À découvrir également
Découvrir d'autres contrats luxembourgeois plébiscités
Allianz Exclusive Invest France n'est pas le seul contrat luxembourgeois de notre sélection. Voici trois alternatives couramment retenues par les investisseurs que nous accompagnons, sélectionnées parmi les 13 autres contrats analysés.
BPCE / Natixis Life
Premium Vie
Meilleur rapport qualité-prix de notre sélection. Frais d'entrée à 2,50 %, bonus sur encours, FID dès 125 K€ et multi-devises 5 devises incluant JPY.
Découvrir le contratGenerali Luxembourg
Generali Espace Lux Vie France
Distribution européenne étendue dans 6 pays. Gestion externe dès 10 K€ par support, arbitrages à 0,50 % et accès au private equity via FAS pour clients qualifiés.
Découvrir le contratPage rédactionnelle à caractère informatif - non contractuelle. Les informations présentées sont issues de la documentation officielle de Allianz Luxembourg et sont communiquées à titre indicatif. Elles ne constituent pas un conseil en investissement. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Edouard Binet, CGP (Peeters Patrimoine, ORIAS, CNCGP) est intermédiaire en assurance agissant sous le statut de courtier.