Quels sont les coûts liés à la création d’une SCI ?
La création d’une Société Civile Immobilière (SCI) implique des frais variés qui diffèrent en fonction
11 décembre 2024
Plébiscité
SCPI DE RENDEMENT
Immobilier d’entreprise – dit ‘tertiaire’ – accessible aux non-résidents
Contenu
Classement 12 meilleures SCPI européennes
Découvrez notre classement des 12 meilleures SCPI européennes, sélectionnées selon leurs taux de distribution, leur stratégie immobilière et leur couverture géographique
| Rang | SCPI | Société de Gestion | Taux de Distribution 2024 (%) | Type d’actifs Immobiliers | Zone Géographique | Commentaire |
| 1 | Reason | MNK Partners | 12,6 | Diversifiés | Europe | SCPI dynamique à fort rendement, approche Data |
| 2 | Darwin RE01 | Darwin | 12,36 | Diversifiés | France, Europe | Diversifiée, Équipe de gestion expérimentée |
| 3 | Comète | Alderan | 11,18 | Loisirs, bureaux, hôtellerie | France, Europe | SCPI récente et très performante |
| 4 | Wemo One | Wemo REIM | 10 | Bureaux, logistique | Europe | SCPI récente, communication transparente |
| 5 | HSBC Elysées Grand Large | HSBC REIM | 7,00 (objectif 2025) | Diversifiés | Europe | SCPI en croissance, équipe de gestion reconnue |
| 6 | Edmond de Rothschild Europa | Edmond de Rothschild REIM | 9,66 | Bureaux, commerces | Europe | Gestion reconnue, diversification |
| 7 | Sofidynamic | Sofidy | 9,52 | Diversifié | Europe | SCPI en croissance |
| 8 | Iroko Zen | Iroko | 7,12 | Diversifiés | Europe | Forte diversification géographique, Sans frais d’entrée |
| 9 | Mistral Sélection | Swiss Life REIM | 8,59 | Bureaux, logistique | Europe | Sans frais d’entrée |
| 10 | Transitions Europe | Arkea REIM | 8,25 | Bureaux, commerces, logistique | Europe | Succès commercial |
| 11 | Corum XL | Corum AM | 5,53 | Diversifiés | International | Rendement long terme, diversification Amérique du Nord |
| 12 | Remake Live | Remake AM | 7,5 | Technologie, industrie, Bureaux | France, Europe | Sans frais d’entrée |
Vous êtes expatrié·e à l’étranger mais souhaitez toutefois investir sur le marché immobilier afin de diversifier votre patrimoine et de toucher des revenus complémentaires.
L’immobilier en direct n’est pas conseillé pour un non-résident, en raison du temps et de la présence qu’il nécessite (gestion locative, travaux d’entretien, réparation, …).
Investir dans la pierre-papier, et notamment au travers de SCPI de rendement internationale, est la solution pour les expatriés désireux de percevoir des revenus fonciers.
- Risque mutualisé sur plusieurs immeubles
- Gestion locative déléguée à un spécialiste
- Faible montant d’investissement
- Fiscalité européenne avantageuse
SCPI de rendement : 6 avantages
Grâce à la collecte d’argent effectuée auprès des souscripteurs, une SCPI de rendement investit dans l’immobilier « professionnel » en suivant la politique d’investissement décidée par la société de gestion.
Les acquisitions d’immeubles et locaux professionnels respectent ainsi des critères prédéterminés (zone géographique, secteur d’activité, nature des immeubles, etc.).
En tant qu’expatrié souhaitant consacrer une partie de votre patrimoine dans l’immobilier, l’investissement dans la pierre-papier est la meilleure stratégie à la vue de ses nombreux avantages :
1. ABSENCE DE GESTION LOCATIVE 🛠️
La Société de Gestion de la SCPI prend tout en charge, de l’acquisition des immeubles à leur revente, en passant par leur entretien et leur mise en location. La gestion comptable, financière et administrative est ainsi entièrement déléguée au Gestionnaire.
En d’autres termes, vous détenez une quote-part du patrimoine immobilier de la SCPI, vous percevez les revenus qui en découlent, sans aucun souci de gestion.
2. ACCÈS À DES SECTEURS D’ACTIVITÉ FERMÉS AUX INVESTISSEURS PARTICULIERS 🚪
L’immobilier professionnel (bureaux, commerces, hôtels, entrepôts, …) est un marché sensiblement plus rentable que celui de l’immobilier des particuliers.
Ce marché est inaccessible en direct pour les investisseurs non professionnels. Grâce à votre investissement en SCPI de rendement, vous avez la possibilité de vous tourner vers ce marché attractif.
3. PERCEPTION DE REVENUS SUPPLÉMENTAIRES 💰
Vous touchez chaque trimestre des revenus fonciers proportionnels au montant de votre investissement, issus de la location des immeubles acquis par la SCPI.
Ajoutés à ces revenus, vous avez la possibilité de percevoir des revenus financiers provenant des placements effectués par la SCPI avec ses liquidités.
Enfin, lors de la cession de vos parts, une plus-value est envisageable.
4. NIVEAU D’INVESTISSEMENT INFÉRIEUR À CELUI DE L’IMMOBILIER EN DIRECT 📉
Le montant minimum de souscription dépend de chaque SCPI mais est généralement compris entre quelques centaines et quelques milliers d’euros seulement.
Les SCPI sont abordables pour tous les investisseurs et pour tous les budgets.
De plus, cet investissement est largement plus souple que l’immobilier direct. Vous avez en effet la possibilité d’investir ultérieurement dans de nouvelles parts et d’en céder en partie ou en totalité.
5. RISQUE RÉDUIT ⚖️
Les SCPI de rendement offrent une rentabilité beaucoup plus attrayante que la plupart des produits financiers existants, avec un niveau de risque limité.
L’immobilier professionnel est rémunérateur, généralement stable et solvable, les SCPI sélectionnant scrupuleusement leurs actifs. Ce faible niveau de risque s’explique également par la diversification et la mutualisation effectuées.
Les SCPI investissent dans plusieurs secteurs, sur plusieurs zones géographiques et dans des biens de natures différentes.
6. INVESTISSEMENT RÉALISABLE EN NUE-PROPRIÉTÉ 🏡
En tant qu’expatrié, si vous estimez que vous percevez déjà suffisamment de revenus tous les mois, vous avez la possibilité de souscrire des parts de SCPI en nue-propriété.
L’intérêt de cette opération est double : un prix d’acquisition décoté et une absence de fiscalité pendant toute la période de démembrement (en raison de l’absence de loyers).
Le mot du fondateur
Les SCPI se sont naturellement imposées dans le patrimoine des Expatriés en l'espace de quelques années seulement.
Elles constituent une opportunité de premier ordre pour placer un capital ou développer son patrimoine via un financement à crédit. Il est requis de disposer d'un actif immobilier libre de crédit pour profiter de cette possibilité.
Elles constituent une opportunité de premier ordre pour placer un capital ou développer son patrimoine via un financement à crédit. Il est requis de disposer d'un actif immobilier libre de crédit pour profiter de cette possibilité.
Pourquoi préférer une SCPI internationale en tant qu'expatrié ?
Les SCPI de rendement internationales investissent dans l’immobilier professionnel aussi bien en France que dans plusieurs pays étrangers.
Cela confère une granularité fine du portefeuille grâce à une sélection d’actifs répartis sur divers marchés européens.
🌍 Cette diversification géographique permet de profiter des cycles immobiliers souvent différents entre les pays, ce qui minore les risques liés à la conjoncture locale d’un seul marché. Les acquisitions sont rigoureusement ciblées dans des secteurs porteurs et à forte densité locative, avec une sélection stricte des locataires basée sur leur solvabilité pour maximiser les taux d’occupation.
Les avantages clés des SCPI internationales
📈 Hauts niveaux de rendement (environ 6% en général) grâce à la diversification et la qualité des actifs.
🏢 Portefeuille composé d’actifs variés (bureaux, commerces, logistique, santé…) répartis dans plusieurs pays européens pour capter différentes dynamiques de marché.
💼 Sélection minutieuse des locataires pour assurer une forte occupation et la stabilité des revenus.
💸 Absence de prélèvements sociaux français (17,2%) sur les revenus issus des actifs situés hors de France, ce qui optimise la rentabilité nette pour les investisseurs expatriés et non-résidents.
💡 La fiscalité applicable dépend du pays d’implantation des immeubles, ce qui permet aux investisseurs de ne pas être exclusivement soumis aux règles fiscales françaises, un atout considérable dans une stratégie d’investissement international.
Fiscalité des SCPI européennes pour les non-résidents fiscaux français
Les SCPI européennes, qui investissent dans l’immobilier professionnel situé dans différents pays d’Europe (Allemagne, Espagne, Pays-Bas, etc.), offrent un avantage fiscal important aux investisseurs non-résidents fiscaux français.
En effet, les revenus fonciers générés par ces SCPI sont imposés dans le pays où se situe chaque immeuble. Cela signifie qu’en tant que non-résident fiscal français :
Critères de choix d’une SCPI européenne
Choisir une SCPI européenne adaptée à votre profil d’investisseur nécessite une analyse rigoureuse de plusieurs critères clés.
Voici les éléments essentiels à considérer pour un investissement réussi :
🎯 Stratégie d’investissement claire et cohérente
La SCPI doit présenter une politique d’acquisition précise, ciblant des secteurs porteurs comme les bureaux, la logistique, la santé, ou les commerces, et clairement définie en termes de diversification géographique à travers plusieurs pays européens. Cette stratégie garantit une meilleure mutualisation des risques.🏢 Diversification géographique et sectorielle
Il est capital de vérifier que la SCPI investit sur plusieurs marchés européens afin de profiter des différentes phases des cycles immobiliers. Une SCPI véritablement européenne doit avoir au moins 50% de ses actifs situés hors de France pour optimiser la diversification.📊 Performances et solidité financière
Évaluez le taux de distribution (TD), indicateur de rendement, ainsi que le taux d’occupation financier (TOF) qui reflète la capacité à maintenir les actifs loués. Surveillez également la capitalisation de la SCPI et l’évolution de la valeur de la part.🔍 Qualité de la gestion et transparence
Privilégiez les sociétés de gestion ayant une forte expertise en immobilier européen, fournissant des reportings réguliers, complets et transparents. Une société de gestion fiable est gage d’une bonne sélection des locataires et de la pérennité des revenus.💡 Frais maîtrisés
Les frais d’entrée, de gestion et de cession impactent directement la rentabilité. Des frais raisonnables permettent de mieux préserver le rendement net pour l’investisseur.📈 Historique et régularité des distributions
Préférez une SCPI qui présente un historique stable et des distributions régulières de revenus, signe d’une gestion équilibrée et efficace.
NOS ATOUTS
Pourquoi notre Cabinet ?
Conseil personnalisé et expertise dédiée aux expatriés
Nous vous accompagnons dans le choix des SCPI européennes les plus performantes et rigoureusement sélectionnées pour leur rendement et leur stratégie d’investissement.
Grâce à notre expertise, vous bénéficiez d’un conseil sur-mesure adapté à votre profil et votre situation fiscale, optimisant ainsi la constitution ou la diversification de votre patrimoine immobilier.
Maîtrise complète des opportunités de placement pour non-résidents
En tant que Conseillers Financiers spécialisés, nous maîtrisons l’ensemble des solutions d’investissement adaptées aux non-résidents, notamment les SCPI européennes et autres produits diversifiés.
Cette expertise nous permet de vous proposer une sélection optimisée, tenant compte des spécificités fiscales, réglementaires et patrimoniales de chaque pays, pour construire une stratégie sur-mesure sécurisée et rentable.
Suivi et accompagnement dans la durée
Au-delà de la simple souscription, notre accompagnement est continu et dynamique :
- Suivi régulier de la performance des SCPI et adaptation des placements selon l’évolution des marchés immobiliers européens,
- Conseils patrimoniaux personnalisés face aux évolutions réglementaires et fiscales,
- Gestion de votre portefeuille pour préserver et faire croître votre capital, en toute sérénité.
Sécuriser son capital
Ouvrir un compte
en Suisse 🇨🇭
Avec une stabilité économique exemplaire, une régulation rigoureuse et une tradition de gestion patrimoniale, la Suisse constitue un lieu d’élection pour les expatriés.
Risques
Investir dans une SCPI comporte des risques inhérents qu’il est important de connaître avant de souscrire. Conformément aux recommandations de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), il est primordial de rappeler que :
La valeur des parts n’est pas garantie
La décote ou la revalorisation de la valeur des parts dépend de la valeur des actifs immobiliers détenus par la SCPI, lesquels peuvent fluctuer selon la conjoncture immobilière, économique et financière.
En cas de marché baissier ou de crise immobilière, la valeur de votre investissement peut diminuer.
La liquidité du placement est limitée
Les parts de SCPI ne sont pas librement négociables sur un marché organisé.
La revente peut se faire uniquement via un marché secondaire ou dans le cadre d’opérations spécifiques, ce qui peut entraîner des délais ou une décote en cas de vente.
Le rendement n’est pas garanti
Les revenus versés par la SCPI dépendent des loyers perçus, eux-mêmes soumis à des risques locatifs (vacance, impayés) et à une gestion efficace du patrimoine.
Une baisse du taux d’occupation financier ou une défaillance des locataires impacte directement les revenus distribués.
Le risque lié à la société de gestion
La SCPI est gérée par une société de gestion agréée AMF. Bien que la défaillance soit rare, elle n’est pas exclue.
La capacité du gestionnaire à maintenir une bonne gestion locative, financière et administrative est un élément clé du succès de l’investissement.
Fiscalité applicable
Les revenus générés sont soumis à l’impôt selon la législation en vigueur et peuvent impacter la rentabilité nette.
La fiscalité peut varier selon le statut fiscal de l’investisseur (résident ou non-résident) et le lieu d’implantation des actifs.
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